内容提要

如东法院审结一起以“低价代缴电费”为幌子的洗钱案。被告人发现充值到账金额远高于所收费用后仍继续代缴，半年转移资金130万余元、其中涉诈赃款55万余元，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判有期徒刑三年、缓刑四年。

正文

“低价代缴电费、充值打折返利”，看起来是便民省钱的渠道，实际已成为电信网络诈骗团伙洗白赃款的新通道。如东县人民法院近期审结的一起案件，就把这条链条摊开在法庭上。

2025年3月，被告人高某某在微信群看到“低价电费”的信息，得知可以通过招揽客户代缴电费赚取提成。他很快联系上家郭某，开始承接代缴业务。第一次帮客户充值后，他发现一个明显不合常理的现象：上家实际充值到账的电费金额，远高于他向客户收取的费用。差额如此之大，他已经意识到这些资金可能来自违法犯罪活动。

但他没有停手。为持续赚取差价，他长期为郭某提供低价代缴服务，并统一要求客户把折扣电费转入自己或指定的私人账户、微信账户，用电费充值这一合法外观，把资金层层分流、转移，帮助上游掩盖真实去向。

经审理查明，2025年4月至10月，高某某累计代为充值电费130万余元；核查资金流向后发现，其经手账户中包含多名电信网络诈骗被害人的被骗资金，已查实的涉诈赃款达55万余元。

法院认为，被告人明知是犯罪所得仍帮助转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法判处有期徒刑三年、缓刑四年，并处罚金二万元。

本案的关键在于“明知”的认定。被告人并非一开始就知道资金来源，但异常价差、私人账户收款、要求客户转入个人微信、资金快进快出等情节叠加，足以推定其对资金非法性已有认识。刑法规定，明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成犯罪；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。这与帮助信息网络犯罪活动罪不同：后者侧重提供技术支持、支付结算等帮助行为，前者指向对赃款本身的处置。

对普通人而言，识别标准其实很简单：凡是以明显低于成本的价格代缴、代充，又要求把钱转到个人账户、按笔给佣金的，都要警惕。三件事不要做——不参与陌生资金结算，不出借、出租银行卡和收款码，不替他人“过账”赚提成。已经参与的，应保留聊天记录、转账凭证并及时退出，必要时向公安机关说明情况，避免从“图便宜”滑向“帮洗钱”。

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本文来源：江苏法院网。 查看原文